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ファクタリングの利用が投資を有利に進める理由

ファクタリングをすることによって、投資家から投資資金を有利に引き出せる可能性があります。ファクタリングと投資基金調達の関係を、わかりやすく説明していきます。

ファクタリングと投資の関係は?

投資による資金調達の効果

投資による資金調達とは、主に、ベンチャーキャピタル(投資専門会社)や個人投資家に出資してもらうことを意味します。企業価値と将来性を期待して出資もらえる資金なので、使途に制限のないお金を手に入れることができます。融資と違って返済義務や返済期日がありません。

融資との最大の違いは、決算書の負債が増えるかどうかです。融資は負債を増やす取引に当たりますので、決算書の数字が重くなってしまいます。

一方投資による資金調達は資本を増やす取引なので、決算書の数値を悪化させる心配がありません。

投資による資金調達と融資による資金調達の違い

詳しくは以下の記事をご覧ください。

投資の資金調達にファクタリングが適した理由

ファクタリングをすることで、投資家から資金調達ができる可能性が高くなります。一見投資とは無関係そうに見えるファクタリングが、どうして投資による資金調達に役に立つか解説します。

投資家の判断材料は決算書

投資家が企業へ投資するかどうかを決める一番の判断材料は、決算書です。

将来のビジョンや新しいアイデアに賛同が得られれば投資をお願いできると考えがちですが、現状の決算書に不安があれば、投資家は投資しません。投資資金を引き出す近道は、決算書の改善です。

ファクタリングを行うと、無駄がそぎ落とされたスリムな貸借対照表になります。同時に、ファクタリングにより売掛債権が早期に手元資金に変わると、キャッシュフローがよくなる効果もあります。

決算書上の数値を改善することで、収益を上げられる体制が整っている企業であることを、投資家に明示することが可能です。

売掛金が早期に回収できる

投資家の注目するポイントとして、長期滞留債権の有無があります。売掛金は将来資金化される資産ですが、資金化されない名目上のものであったり、長い間資金化されないものであったりするのでは意味がありません。

正常に売掛金が資金化されて、経営に資しているかを投資家は厳しく見ています。ファクタリングは、売掛金譲渡で即時資金を得るので、売掛金入金サイクルを早めるのに効果的です。

財務コンサルティングが利用できる

健全なファクタリング会社では、希望すればファクタリング実施に伴って財務コンサルティングサービスによる資金繰り改善指導を受けることができます。資金繰りが改善し、具体的な経営改善・収益性の向上の青写真が描ければ、投資家の投資判断にプラスに働きます。

※アクセルファクターは財務コンサルティングサービスの提供を行っております。

売掛金の現金化なので低リスク

ファクタリングで売掛金譲渡した資金は、融資と違って返済する必要がありません。投資家は投資活動によって、将来的には得をしたいと考えています。純粋に企業収益増加のためにまわせる資金が増えることを、投資家は好意的に捉えます。

投資家向けにファクタリングを利用するリスク・デメリット

投資家から出資を得るために、ファクタリングを活用して自社の魅力や独自性を高めることは有効です。しかし、根本的な部分を間違えてしまうと、大変なリスクを被ることもあります。

将来的なキャッシュフローへの悪影響

ファクタリングを実施すると、短期的にキャッシュフローは改善しますが、将来入るはずのキャッシュが減ってしまいます。

根本的な経営改善と両輪での活用でなければ、企業価値は上がらず、将来的なキャッシュフローを悪化させるだけになる場合があります。安易なファクタリングを繰り返すことは、経営の危機を招きかねません。

手数料の支払いは借入の金利より高額

ファクタリング手数料は、金融機関融資の年利と比較すると、どうしても割高になってしまいます。ニーズの違いや、手数料(費用)の発生期間が一括か長期の違いがありますので、画一的な比較は妥当ではありませんが、単純な費用の金額では割高となります。

詳しくはこちらの記事で解説しています。

資金調達に失敗したときのリスク

ファクタリングは、売掛金を譲渡して現金化することです。増えた手元資金を有効利用できなければ、会社の価値を高めることはできず、結果、投資家の出資に結びつかない可能性があります。

ヤミ金業者に出会うリスク

残念ながら、中にはファクタリング業者を装ったヤミ金業者があります。ファクタリングは法律の制限が曖昧で、参入障壁が低いことに起因しています。

健全なファクタリング会社は、手数料で見分けることが可能です。手数料が高すぎたり不明瞭だったりする会社には注意が必要です。

一方、健全なファクタリング会社を見分けるポイントとして、資金繰りに対して良質なサービスが受けられるかどうかがあります。

アクセルファクターは、ファクタリング手数料を他社より低く抑えています。安心してご利用ください。加えて、ファクタリングをご利用いただく際に資金繰りの改善提案、ご希望があれば企業再生コンサルタントや税理士の紹介も行っております。お気軽にご相談ください。

資金調達BANK アクセルファクター